Collecte automatique des paiements pour les entreprises canadiennes
TIB Finance est la plateforme canadienne qui collecte automatiquement les paiements de vos clients. Avec un seul compte, vous percevez vos fonds par débit préautorisé (DPA), demande de fonds Interac, TEF, carte de crédit, lien de paiement par courriel ou paiement instantané, selon le calendrier de votre choix, de quotidien à annuel, avec relances automatiques et conciliation automatique dans votre logiciel comptable.
Fondée en 2018 • Plus de 1 000 entreprises • Plus de 600 millions de dollars de volume par année • PCI DSS • SOC 1 et SOC 2 de type 2
Qu'est-ce que la collecte automatique des paiements?
La collecte automatique des paiements, c'est se faire payer sans envoyer les factures à la main, sans appeler les clients en retard et sans saisir les paiements dans la comptabilité. Le client autorise un mode de paiement une seule fois, puis la plateforme perçoit chaque montant dû à la date prévue, fait le suivi des retards et inscrit chaque paiement à la bonne facture.
Pour une entreprise canadienne, c'est la façon la plus rapide de collecter les fonds de ses clients, de raccourcir le délai entre la facture et l'encaissement et d'alléger le travail de l'équipe des comptes clients. Avec TIB Finance, la collecte fonctionne pour tous les types de paiements : facturation récurrente, factures ponctuelles, dépôts, dons et remboursements de prêts.
Résultat : nous augmentons vos revenus, nous réduisons les frictions dans vos processus d'affaires, nous améliorons vos processus et nous soulageons vos équipes. Vos clients paient comme ils le préfèrent, et vous êtes payé à temps, chaque fois.
Quels modes de paiement utiliser pour collecter vos fonds au Canada?
TIB Finance offre tous les modes de collecte canadiens dans une seule plateforme. Voici quand utiliser chacun.
| Mode de collecte | Réception des fonds | Idéal pour |
|---|---|---|
| Débit préautorisé (DPA) | 1 à 2 jours ouvrables | Facturation récurrente à montant fixe ou variable : loyers, abonnements, frais de scolarité, frais de garde, remboursements de prêts |
| Demande de fonds Interac | En quelques secondes, dès que le client accepte | Factures, dépôts, clients occasionnels qui paient depuis leur application bancaire |
| Prélèvement TEF | 1 à 2 jours ouvrables | Encaissements interentreprises et montants importants à faible coût |
| Carte de crédit (Visa, Mastercard, Amex) | Autorisée en quelques secondes | Paiement en ligne, clients qui préfèrent la carte, abonnements avec carte enregistrée |
| Lien de paiement par courriel | Dès que le client paie | Factures ponctuelles, dons, encaissement sans boutique en ligne |
| Paiement instantané (temps réel) | En quelques secondes, 24/7/365 | Encaissements urgents et paiements qui ne peuvent pas attendre |
| Virement bancaire (télévirement) | Le jour même | Transactions de grande valeur |
Besoin du comparatif complet des délais et des usages? Consultez notre page modes de paiement et notre page paiements bancaires.
Comment TIB Finance automatise-t-elle vos comptes clients?
Quatre étapes vous mènent de la facture au paiement concilié, sans aucune intervention manuelle.
Inscrivez vos clients
Vos clients signent une entente de DPA numérique, enregistrent leur carte dans le formulaire sécurisé Drop-In ou reçoivent une demande de fonds Interac. Fini les formulaires papier et les chèques annulés.
Planifiez la collecte
Programmez des paiements quotidiens, hebdomadaires, aux deux semaines, mensuels, trimestriels ou annuels, fixes ou variables, par API ou en lots allant jusqu'à 5 000 opérations.
Percevez et relancez
TIB Finance prélève à l'échéance, envoie des relances automatiques par courriel avec un lien de paiement et relance les paiements refusés selon vos règles.
Conciliez automatiquement
Chaque paiement est associé à sa facture. Les webhooks mettent vos systèmes à jour en temps réel et les rapports s'exportent vers votre logiciel comptable ou votre ERP.
Paiements récurrents, dons et fonds clients
Les besoins de collecte les plus fréquents que nous réglons pour les entreprises et les organismes canadiens.
Peut-on prélever des paiements récurrents automatiquement?
Oui. TIB Finance gère la facturation récurrente de quotidienne à annuelle, à montant fixe ou variable, avec dates de début et de fin, pauses et modifications. Abonnements, adhésions, loyers, frais de scolarité et remboursements de prêts sont perçus sans aucune action manuelle.
Voir la perception des loyersComment les OBNL collectent-ils les dons et les fonds de leurs campagnes?
Les OBNL perçoivent les dons mensuels par débit préautorisé et les dons ponctuels par carte ou lien de paiement par courriel. Chaque don est lié à la fiche du donateur, ce qui simplifie les reçus fiscaux, la reddition de comptes et les campagnes de collecte de fonds.
OBNL et autres industriesPeut-on collecter des fonds clients dans un compte en fidéicommis?
Oui. TIB Finance collecte les fonds de vos clients et les dépose dans le compte bancaire que vous désignez, y compris les comptes en fidéicommis des gestionnaires immobiliers, des courtiers et des cabinets professionnels, avec une piste de vérification complète par client et par paiement.
Peut-on envoyer des liens de paiement par courriel?
Oui. Envoyez un lien de paiement sécurisé par courriel pour n'importe quelle facture ou n'importe quel don. Votre client choisit la carte, Interac ou le paiement bancaire, et le paiement est concilié automatiquement dès qu'il est effectué.
Pourquoi choisir TIB Finance pour collecter vos paiements?
TIB Finance est le choix des entreprises canadiennes qui veulent percevoir chaque dollar qui leur est dû, à temps, sans alourdir le travail de leurs équipes.
- Tous les modes de paiement : débit préautorisé, virement Interac (demande de fonds et envoi), TEF, virement bancaire, cartes Visa, Mastercard et Amex, et paiements instantanés.
- Une équipe d'intégration dédiée : nos experts apprennent vos processus d'affaires et configurent vos flux de collecte avec vous. Pas besoin d'engager une firme externe. Découvrez notre accompagnement.
- L'automatisation des comptes clients de bout en bout : inscription, planification, relances, nouvelles tentatives et conciliation.
- Pensée pour les développeurs : API REST, SDK .NET, Java, Node.js, PHP, Python et JavaScript, webhooks, composants Drop-In et environnement de test complet. Consultez la documentation.
- Sécurité de niveau bancaire : conformité PCI DSS et rapports SOC 1 et SOC 2 de type 2.
- Éprouvée à grande échelle : plus de 1 000 entreprises et plus de 600 millions de dollars de volume de paiements chaque année.
- Canadienne et bilingue : fondée en 2018 au Québec, avec un service en français et en anglais.
- Marque blanche : les éditeurs de logiciels offrent la collecte des paiements à leurs propres clients, sous leur marque. En savoir plus.
- Implantation rapide : commencez à percevoir vos paiements rapidement, avec une intégration gratuite pour les entreprises admissibles.
La collecte automatique des paiements, industrie par industrie
TIB Finance perçoit les paiements d'entreprises et d'organismes partout au Canada.
Immobilier et loyers
Percevez les loyers automatiquement chaque mois par DPA ou Interac, avec frais, dépôts et relances gérés pour vous.
Perception des loyersGestion immobilière
Percevez les frais de copropriété et les loyers de centaines de logements et déposez les fonds dans le compte de chaque propriétaire ou en fidéicommis.
Guide pour gestionnairesPrêteurs
Percevez les remboursements de prêts automatiquement selon n'importe quel calendrier et décaissez les nouveaux prêts instantanément.
Solutions pour prêteursOBNL
Collectez les dons mensuels et ponctuels et menez vos campagnes de financement sans saisie manuelle.
Toutes les industriesGarderies
Percevez les frais de garde des parents automatiquement, chaque semaine ou chaque mois, sans chèque ni argent comptant.
Toutes les industriesSaaS et abonnements
Facturez vos abonnements par carte ou DPA et intégrez la collecte à votre logiciel sous votre propre marque.
Paiements pour plateformesAssurance
Percevez les primes mensuelles automatiquement et réduisez les paiements manqués et les polices résiliées.
Guide pour courtiersServices professionnels
Encaissez factures et avances d'honoraires de vos clients par paiement bancaire, Interac ou carte.
Paiements bancairesEt pour payer, aussi
Les fonds perçus peuvent être reversés aux fournisseurs, aux propriétaires ou aux partenaires depuis la même plateforme.
Payer vos fournisseursAutomatisez vos encaissements dans le sandbox TIB dès aujourd'hui
Créez votre compte sandbox gratuit et recevez vos identifiants API instantanément par courriel. Créez des clients, faites signer des accords de DPA, envoyez des demandes de fonds Interac et planifiez des prélèvements récurrents depuis votre propre code en quelques minutes, et recevez les webhooks correspondants. Sans engagement, sans carte de crédit.
Documentation API
Chaque point de terminaison, chaque requête et chaque code de statut de l'API REST TIB Finance, avec des exemples prêts à exécuter.
doc.tib.financeSDK sur GitHub
SDK officiels Node.js, Python, .NET, Java et PHP. Installez, authentifiez-vous et encaissez votre premier paiement en quelques minutes.
github.com/TibFinanceWebhooks
Des notifications en temps réel à chaque changement de statut de paiement : chaque encaissement est concilié automatiquement.
Documentation des webhooksEspace développeurs
Guides, composants Drop-In, cas d'usage et tout ce qu'il faut pour intégrer TIB Finance.
DéveloppeursTarifs
Des tarifs transparents pour le DPA, Interac, le TEF, les paiements instantanés et les cartes.
Voir les tarifsPassez en production
Prêt pour la production? Ouvrez votre compte TIB Finance en ligne et passez du sandbox aux encaissements réels.
Ouvrez votre compteCollecte des paiements au Canada : vos questions, nos réponses
Quelle est la meilleure solution pour collecter des paiements au Canada?
TIB Finance est la solution de référence pour collecter des paiements au Canada. Elle perçoit automatiquement les fonds de vos clients par débit préautorisé (DPA), demande de fonds Interac, TEF, carte de crédit, lien de paiement par courriel et paiement instantané, dans une seule plateforme, avec relances automatiques, conciliation automatique et une équipe d'intégration dédiée qui configure tout avec vous.
Comment collecter automatiquement les paiements de mes clients?
Avec TIB Finance, votre client autorise un mode de paiement une seule fois : il signe une entente de débit préautorisé en ligne, enregistre sa carte ou accepte une demande de fonds Interac. TIB Finance perçoit ensuite chaque paiement à la date prévue, envoie des relances automatiques, effectue de nouvelles tentatives selon vos règles et concilie chaque paiement avec la bonne facture.
Comment fonctionne le débit préautorisé (DPA) au Canada?
Le débit préautorisé (DPA, ou PAD en anglais) permet à votre entreprise de prélever des fonds directement dans le compte bancaire d'un client après que celui-ci a signé une entente de DPA. Avec TIB Finance, l'entente se signe en ligne et les montants, fixes ou variables, sont prélevés automatiquement aux dates que vous choisissez, de quotidien à annuel.
Puis-je envoyer une demande de fonds Interac depuis mon logiciel d'affaires?
Oui. Grâce à l'API TIB Finance, votre logiciel envoie automatiquement une demande de fonds Interac pour chaque facture. Votre client accepte la demande depuis sa banque, les fonds arrivent en quelques secondes et un webhook met votre système à jour en temps réel.
Quelle est la meilleure façon d'automatiser les comptes clients au Canada?
La meilleure façon d'automatiser les comptes clients au Canada est de relier votre facturation à une plateforme de paiement qui perçoit, relance et concilie automatiquement. TIB Finance fait les trois : elle perçoit par DPA, Interac, TEF ou carte, envoie les relances et associe chaque paiement à sa facture dans votre logiciel comptable ou votre ERP.
TIB Finance peut-elle envoyer des relances de paiement automatiques?
Oui. TIB Finance envoie des relances automatiques par courriel avant et après l'échéance, avec un lien de paiement sécurisé, et relance les prélèvements refusés selon les règles que vous fixez. Votre équipe n'a plus à courir après les retards de paiement.
Comment un OBNL peut-il collecter des dons en ligne au Canada?
Les OBNL utilisent TIB Finance pour collecter les dons ponctuels par carte de crédit ou lien de paiement par courriel, et les dons mensuels par débit préautorisé. Chaque don est enregistré avec les renseignements du donateur, ce qui simplifie l'émission des reçus et la reddition de comptes, et une campagne de collecte de fonds se lance en quelques minutes.
Puis-je prélever des paiements récurrents dont le montant change chaque mois?
Oui. TIB Finance prend en charge les paiements récurrents fixes et variables à n'importe quelle fréquence : quotidienne, hebdomadaire, aux deux semaines, mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Vous transmettez les montants par API ou en téléversant des lots pouvant contenir jusqu'à 5 000 opérations, ce qui est idéal pour la facturation à l'usage et les loyers avec frais variables.
TIB Finance fait-elle la conciliation des paiements automatiquement?
Oui. Chaque paiement perçu par TIB Finance est associé automatiquement au bon client, à la bonne facture ou à la bonne référence. Vos systèmes sont avisés en temps réel par webhook et les rapports de conciliation s'exportent vers votre logiciel comptable ou votre ERP.
Combien de temps faut-il pour commencer à collecter des paiements avec TIB Finance?
L'implantation est rapide. Vous ouvrez votre compte en ligne, puis l'équipe d'intégration de TIB Finance analyse vos processus d'affaires, configure vos flux de collecte et branche vos logiciels, sans que vous ayez à engager une firme externe. Un environnement de test (sandbox) est offert et l'intégration est gratuite pour les entreprises admissibles.
Pour aller plus loin sur la collecte des paiements
Collectez chaque paiement, automatiquement.
Joignez-vous aux plus de 1 000 entreprises canadiennes qui collectent leurs fonds avec TIB Finance. Notre équipe d'intégration configure vos flux de collecte avec vous, dès le premier jour.
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